С сегодняшнего дня без открытия счета в банке переводить в России можно не больше 100 000 рублей за раз — закон, вводящий данное правило, был одобрен еще в мае прошлого года, но его действие было отложено на год.
Речь, уточним, идет о переводах, совершаемых без открытия счета, включая транзакции через электронные кошельки, при которых применяется упрощенная процедура идентификации.
Ранее подобные переводы не имели ограничений по сумме. Это не соответствовало международным требованиям в сфере борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, которые требуют проведения стандартной проверки клиентов при операциях, превышающих определенный лимит.
Не пропустите: ЕС вводит единый лимит на оплату наличными
Упрощенная идентификация предполагает предоставление только паспортных данных, что и ранее требовалось при переводах от 15 тысяч рублей.
Согласно новым правилам, при разовых переводах от 100 тысяч рублей (или эквивалентной суммы в иностранной валюте) банки обязаны проводить полную идентификацию личности.
По информации Центробанка России, в 2024 году в стране было осуществлено 228 миллионов денежных переводов без открытия банковского счета на общую сумму 1.89 триллиона рублей.
Годовая отсрочка вступления закона в силу была связана с необходимостью адаптации банковских систем к новым требованиям по идентификации, внесения изменений во внутренние процедуры и правила контроля.
Также 15 мая 2025 года вступил в силу закон, ограничивающий возможности дропперов – лиц, используемых для обналичивания средств, полученных мошенническим путем. Данная мера касается только тех, чья информация присутствует в базе данных ЦБ РФ о мошеннических операциях: теперь они могут переводить себе и другим не более 100 тысяч рублей в месяц.